kulcsár edina
Hosszú éveken át tartó pénzügyi ügyeskedést követően bukott le az a két banki alkalmazott, aki a vád szerint 400 millió forinttal károsította meg ügyfeleit.
Hosszú éveken át tartó pénzügyi ügyeskedést követően bukott le az a két banki alkalmazott, aki 52 ügyfelét közel 400 millió forinttal károsította meg.
Hogy mi volt a módszerük? Máris eláruljuk!
A történet fontos eleme, hogy több esetben is kétszemélyes fiókként működtek, ennél fogva felettük álló vezető, vagy harmadik személy nem ellenőrizte mit csinálnak, vagy mit nem.
Így aztán a meg nem nevezett takarékszövetkezet alkalmazottjaiként szinte minden létező – tehát lakossági és vállalati egyaránt – számlához hozzáfértek, 2012 márciusától pedig – szoros együttműködésben – megkezdték svindlijüket, mellyel félszáznál is több ügyelet mintegy 400 millió forinttal károsítottak meg.
Az ügyben érintett gyanúsítottak tehát éveken keresztül nagyban játszottak, és a lebukás elkerülésének érdekében trükkjeik között szerepeltek az aláírást nem tartalmazó, vagy hamisított bizonylatok. Szövevényes tevékenységük során kifürkészhetetlen pénzügyi labirintust igyekeztek létrehozni, az ide-oda tologatott tranzakciók során 864 millió forintnyi összeget mozgattak meg, amiről természetesen a tulajdonosok nem tudtak.
Az ügyeskedés fontos részét képezte az ügyfelekkel történő kapcsolattartás, megismerni azoknak készpénzfelvételi igényeiket, a bizalmukba férkőzni, és az előbb említett pénzmozgatások során biztosítani, hogy ha egy ügyfél pénzt akar felvenni, legyen a számláján a fedezet. Mindehhez elengedhetetlen volt elérni a közvetlen kapcsolattartásra vonatkozóan a személyükkel kapcsolatos kizárólagosságot.
Ha beesett egy nem várt tranzakció, új időpontot javasoltak, és persze távollétüket is előre jelezték az ügyfeleknek.
A sikkasztássorozat azért is tarthatott ilyen hosszú ideig, mert az elkövetők látszólag mindenre ügyelve építgették vagyonukat. Azonban ahogyan a filmekben, úgy egyszer az életben is minden történet véget ér, a gépezetbe hiba csúszott...
A Debreceni Törvényszék által közzétett információk alapján a két vádlottal szemben „különösen nagy értékre, bűnszövetségben, üzletszerűen elkövetett sikkasztás és más bűncselekmények miatt” emelt vádat az ügyészség.
A Büntető Törvénykönyv szerint a különösen nagy értékre elkövetett sikkasztás esetében öt évtől tíz évig terjedő szabadságvesztés.