Több tízezer forintról mondunk le, ha erre nem figyelünk – május 20-ig van idő cselekedni

Átlagosan 71 ezer forint adójóváírás maradhat az államnál, ha valaki nem figyel az szja-bevallására. Mutatjuk mit kell tenni május 20-ig ahhoz, hogy a számlánkra kerüljön ez a pénz, vagy még ennél több is!

Kiknek és milyen teendője van május 20-ig az adóbevallásával kapcsolatban ahhoz, hogy a számlájára kerüljön az a több tízezer forint, amiről még mindig sokan lemondanak? És mit tehetnek azok, akik már jóváhagyták a NAV tervezetét, de járna nekik a pénz? Mutatjuk!

Május 20-ig van idő jóváhagyni, kiegészíteni az adóbevallást. — Még nem késő nyilatkozni a nekünk járó adójóváírásról, május 20-ig lehet nyilatkozni
Fotó: Huszár Márk / Heves Megyei Hírlap

Milyen pénzről is van szó?

A támogatott nyugdíjbiztosítások után a befizetések 20%-a, akár 130.000 forint is visszaigényelhető a NAV-tól, de ez nem jár automatikusan. Az ügyfelek tavaly összesen 189,1 milliárd forintot fizettek be nyugdíjbiztosításaikra, ami szerződésenként átlagosan 354.000 forint befizetést jelentett. Ez alapján az átlagos adójóváírás csaknem 71.000 forint lehet.

Mi is az a nyugdíjbiztosítás?

A nyugdíjbiztosítás egy privát megtakarítási forma, aminek a célja az állami nyugdíj kiegészítése. Legnagyobb előnye a 20%-os adójóváírás (max. 130 000 Ft/év), amit az állam utal a számlánkra. A nyugdíjszámláról a befizetett pénzt és az állam által adott extra jóváírást a szerződéskötéskor érvényes nyugdíjkorhatár elérésekor (jelenleg 65 év), rokkantság vagy halál esetén fizetik ki. Az összegyűlt tőke és a hozamok kamatadó-mentesek. Tehát ez egy biztonságos, független megoldás, ami segít megőrizni az életszínvonalat az aktív évek után is. Ahhoz azonban, hogy a befizetések után járó támogatást érvényesíthessük, minden évben nyilatkozni kell.

Május 20-ig van idő igényelni ezt a pénzt

Akinek van nyugdíjbiztosítása és jogosult az adó-visszatérítésre, az a biztosító által legkésőbb február közepéig megküldött igazolás alapján tudja azt megigényelni a május 20-ig benyújtandó szja-bevallásban – figyelmeztet a Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ).

Mikor írják jóvá az összeget?

Az összeget a NAV a bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja át a biztosítónak. Ezt követően a nyugdíjszámlánkon lesz a pénz. Kivéve, ha az adózónak adó- vagy járuléktartozása van. A NAV ebben az esetben a tartozás rendezéséig visszatarthatja a folyósítást, vagy a jóváírást a tartozás csökkentésére fordíthatja.

Mit tehet az, aki már jóváhagyta a NAV szja-tervezetét?

Aki rányomott a jóváhagyás gombra, de elfelejtett nyilatkozni a nyugdíjbiztosítási kifizetésről, az Molnár Marcell, a FBAMSZ személybiztosítási szekciójának vezetője szerint önellenőrzéssel még javíthatja a bevallását.

Hogyan végezhető el az önellenerőzés?

Az adott évi SZJA-bevallást ismét meg kell nyitni az eSZJA felületen vagy az ÁNYK-ban.
Be kell jelölni az „Önellenőrzés” rubrikát, majd beírni az elmaradt adatokat (pl. a biztosító adószámát és a visszakért összeget).
Be kell küldeni a javított verziót, ami pótlék mentes.
A NAV a feldolgozás után (általában 30 nap) utalja ki az adójóváírást a biztosítási számlára.